近日，市場監(jiān)管總局印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險分類管理進(jìn)一步提升監(jiān)管效能的意見》（以下簡稱《意見》）?！兑庖姟穼τ跇?gòu)建以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機制，進(jìn)一步提升監(jiān)管效能、推進(jìn)市場監(jiān)管治理現(xiàn)代化具有重大意義。筆者認(rèn)為，這一新型監(jiān)管機制具有以下優(yōu)勢：

從無差別監(jiān)管向差異化監(jiān)管轉(zhuǎn)變。

“雙隨機、一公開”是國務(wù)院辦公廳于2015年8月發(fā)布的《國務(wù)院辦公廳關(guān)于推廣隨機抽查規(guī)范事中事后監(jiān)管的通知》中要求在全國全面推行的一種監(jiān)管模式。“雙隨機”就是建立隨機抽取檢查對象、隨機選派執(zhí)法檢查人員的抽查機制。抽查的具體方法是，通過搖號等方式，從市場主體名錄庫中隨機抽取檢查對象，從執(zhí)法檢查人員名錄庫中隨機選派執(zhí)法檢查人員。同時，將查處結(jié)果及時通過全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會公開。“雙隨機”之一就是從市場主體名錄庫中隨機抽取檢查對象，同時，監(jiān)管部門需依法制定隨機抽查事項清單，凡法律法規(guī)沒有規(guī)定的，一律不得開展隨機抽查。這一做法可以有效防范監(jiān)管部門對市場活動的過度干預(yù)，杜絕權(quán)力濫用，預(yù)防監(jiān)管人員利用執(zhí)法尋租。以隨機方法確定監(jiān)管對象和監(jiān)管頻次，與以往基本上依靠舉報、新聞媒體報道、社會輿論、事故、日常性檢查、監(jiān)管人員的直覺等方法確定監(jiān)管對象和監(jiān)管頻次相比較，應(yīng)該說是一項非常大的改革和進(jìn)步。但這一方法因是從市場主體名錄庫中確定監(jiān)管對象，在確定重點監(jiān)管對象和監(jiān)管頻次上也存在著一定的無差別性、盲目性。

以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機制則是按照信用風(fēng)險狀況對企業(yè)實施自動分類，由低到高將企業(yè)分為信用風(fēng)險低（A類）、信用風(fēng)險一般（B類）、信用風(fēng)險較高（C類）、信用風(fēng)險高（D類）四類。在信用風(fēng)險分類的基礎(chǔ)上，監(jiān)管部門能夠按照企業(yè)信用風(fēng)險高低，主動確定監(jiān)管對象和監(jiān)管頻次。《意見》要求，對A類企業(yè)，可合理降低抽查比例和頻次，除投訴舉報、大數(shù)據(jù)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)問題、轉(zhuǎn)辦交辦案件線索及法律法規(guī)另有規(guī)定外，根據(jù)實際情況可不主動實施現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)“無事不擾”；對B類企業(yè)，按常規(guī)比例頻次開展抽查；對C類企業(yè)，實行重點關(guān)注，適當(dāng)提高抽查比例和頻次；對D類企業(yè)，實行嚴(yán)格監(jiān)管，有針對性地大幅提高抽查比例和頻次，必要時主動實施現(xiàn)場檢查。在企業(yè)信用風(fēng)險分類的基礎(chǔ)上，再結(jié)合“雙隨機、一公開”中的隨機確定執(zhí)法檢查人員及公開查處結(jié)果，更有利于達(dá)到監(jiān)管的目的、提升監(jiān)管的效能。

從粗放式監(jiān)管向精準(zhǔn)化監(jiān)管轉(zhuǎn)變。

以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機制的最大特點在于監(jiān)管對象的精準(zhǔn)化。

首先，由市場監(jiān)管總局建立通用型企業(yè)信用風(fēng)險分類指標(biāo)體系，實現(xiàn)全國范圍內(nèi)企業(yè)信用風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一。這一指標(biāo)體系主要由企業(yè)基礎(chǔ)屬性信息、企業(yè)動態(tài)信息、監(jiān)管信息、關(guān)聯(lián)關(guān)系信息、社會評價信息等構(gòu)成。同時，有條件的?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）還可以在全國性指標(biāo)體系框架下，因地制宜構(gòu)建具有地方特色的通用型企業(yè)信用風(fēng)險分類指標(biāo)體系；市場監(jiān)管各業(yè)務(wù)領(lǐng)域也可以結(jié)合本領(lǐng)域特點，參考通用型企業(yè)信用風(fēng)險分類指標(biāo)體系，建立專業(yè)型分級分類指標(biāo)體系。根據(jù)其重要性及影響賦予不同權(quán)重，并根據(jù)監(jiān)管實際不斷更新調(diào)整，持續(xù)優(yōu)化完善。

其次，通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)全面、及時歸集企業(yè)信用風(fēng)險信息。這些信息主要包括企業(yè)登記注冊、備案、股權(quán)出質(zhì)登記、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記、行政許可、行政處罰、列入經(jīng)營異常名錄和嚴(yán)重失信主體名單、抽查檢查等信息；食品藥品安全監(jiān)管、特種設(shè)備安全監(jiān)管、工業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)管、侵權(quán)假冒治理、價格執(zhí)法、反壟斷和反不正當(dāng)競爭執(zhí)法、消費者權(quán)益保護(hù)、計量、標(biāo)準(zhǔn)、檢驗檢測、認(rèn)證認(rèn)可等領(lǐng)域的企業(yè)信用風(fēng)險信息；抽查檢查、嚴(yán)重失信主體名單等涉企信息。

最后，按照信用風(fēng)險狀況對企業(yè)實施自動分類。省級市場監(jiān)管部門統(tǒng)一負(fù)責(zé)對本轄區(qū)企業(yè)進(jìn)行信用風(fēng)險分類，按照信用風(fēng)險狀況由低到高將企業(yè)分為ABCD四類。

企業(yè)信用風(fēng)險分類指標(biāo)體系的科學(xué)性、完整性，企業(yè)信用風(fēng)險信息收集的全面性、及時性，保證了企業(yè)信用風(fēng)險分類的準(zhǔn)確性。在此基礎(chǔ)上，市場監(jiān)管部門可以根據(jù)企業(yè)信用風(fēng)險狀況和監(jiān)測預(yù)警結(jié)果，精準(zhǔn)地、主動地確定監(jiān)管重點、監(jiān)管措施、抽查比例和頻次，分配監(jiān)管資源，有效破解監(jiān)管任務(wù)重與監(jiān)管力量不足的矛盾。

在保證底線監(jiān)管的基礎(chǔ)上體現(xiàn)區(qū)別監(jiān)管原則。

《意見》充分考慮到不同企業(yè)、行業(yè)、業(yè)態(tài)的情形，要求在保證底線監(jiān)管的同時，在監(jiān)管的原則上區(qū)別對待。

對于食品、藥品、特種設(shè)備等直接關(guān)系人民群眾生命財產(chǎn)安全、公共安全，以及潛在風(fēng)險大、社會風(fēng)險高的重點領(lǐng)域，在按照現(xiàn)有規(guī)定實行重點監(jiān)管的同時，要統(tǒng)籌行業(yè)風(fēng)險防控和企業(yè)信用風(fēng)險分類管理，強化業(yè)務(wù)協(xié)同，實行全鏈條監(jiān)管。

對于新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式等企業(yè)要參考信用風(fēng)險分類結(jié)果實施包容審慎監(jiān)管，確保監(jiān)管更加科學(xué)有效。根據(jù)企業(yè)信用風(fēng)險狀況動態(tài)調(diào)整監(jiān)管政策和措施，對信用風(fēng)險低和信用風(fēng)險一般的企業(yè)，給予一定時間的“觀察期”，探索推行觸發(fā)式監(jiān)管，在嚴(yán)守安全底線前提下，給予企業(yè)充足的發(fā)展空間；對信用風(fēng)險高的企業(yè)，要有針對性地采取嚴(yán)格監(jiān)管措施，防止風(fēng)險隱患演變?yōu)閰^(qū)域性、行業(yè)性突出問題。

《意見》出臺的目的，是要在全面建立并持續(xù)優(yōu)化企業(yè)信用風(fēng)險分類管理機制的基礎(chǔ)上，通過科學(xué)研判企業(yè)違法失信的風(fēng)險高低，能夠針對突出問題和風(fēng)險隱患開展抽查檢查，并對企業(yè)風(fēng)險隱患及時預(yù)警，以實現(xiàn)監(jiān)管資源合理配置和高效利用。因此，其無疑是一項實現(xiàn)精準(zhǔn)監(jiān)管、有效監(jiān)管、智慧監(jiān)管、公正監(jiān)管目標(biāo)，更好服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展，推進(jìn)市場監(jiān)管治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要舉措。

胡錦光 中國人民大學(xué)法學(xué)院副院長、教授