半島記者　孫桂東　劉鑫

近年來(lái),電信網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣不斷翻新,雖然加強(qiáng)了宣傳力度,但仍有不少群眾上當(dāng)受騙。如何更有效地防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,成為擺在公安機(jī)關(guān)面前的一個(gè)難題。青島市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心成立以來(lái),聯(lián)合各銀行金融機(jī)構(gòu)以及三大電信運(yùn)營(yíng)商,從截?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙的資金流跟通訊流入手,盡可能避免或減少群眾財(cái)產(chǎn)損失,全力遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)生。

記者從青島市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心了解到,2018年,全市先后破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件1312起,抓獲犯罪嫌疑人263名,緊急止付涉案銀行賬戶(hù)2882個(gè),止付涉案資金6284.57萬(wàn)元,凍結(jié)涉案銀行賬戶(hù)5682個(gè),凍結(jié)涉案資金1.94億元,勸阻被侵害對(duì)象2.3萬(wàn)人次,向受害人累計(jì)返還被騙資金746萬(wàn)元。

■案例一

老人家中被騙,騙子自稱(chēng)親屬

2019年1月5日13時(shí)許,青島市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心根據(jù)省廳反詐系統(tǒng)推送的預(yù)警信息,發(fā)現(xiàn)手機(jī)號(hào)186××××8139疑似正在被騙。接到推送信息后,市反詐中心立即撥打疑似受害人電話(huà)。一名男子接聽(tīng)了電話(huà),他自稱(chēng)是機(jī)主的兒子。這名男子稱(chēng)沒(méi)有接到詐騙電話(huà)。勸阻人員發(fā)現(xiàn)接聽(tīng)電話(huà)的人員操著南方口音,且電話(huà)是多次響鈴后才被接聽(tīng),勸阻人員意識(shí)到有可能是騙子接聽(tīng)的此電話(huà)。隨后工作人員繼續(xù)撥打此電話(huà),又有另一男士接聽(tīng)此電話(huà),稱(chēng)家中無(wú)人受騙,并聲稱(chēng)不要再給其撥打電話(huà)后掛斷電話(huà)。

民警聯(lián)系家屬,回家阻斷詐騙

工作人員意識(shí)到問(wèn)題嚴(yán)重性,立即請(qǐng)示當(dāng)天值班長(zhǎng),聯(lián)系常駐中心電信運(yùn)營(yíng)商對(duì)該號(hào)碼進(jìn)行研判。經(jīng)研判后發(fā)現(xiàn)此電話(huà)機(jī)主為丁先生,系青島李滄人,不可能操有南方口音,且發(fā)現(xiàn)機(jī)主有另一聯(lián)系電話(huà)為185××××7606。工作人員立即與此電話(huà)進(jìn)行聯(lián)系,得知疑似受害的電話(huà)號(hào)碼由機(jī)主的父親使用,中心工作人員立即向機(jī)主說(shuō)明情況,建議他趕緊與家人取得聯(lián)系,核實(shí)是否被騙。13時(shí)55分,丁先生來(lái)電告知,父親電話(huà)無(wú)人接聽(tīng),母親電話(huà)已關(guān)機(jī),且老人單獨(dú)住在青島西海岸新區(qū),因自己現(xiàn)在市區(qū)無(wú)法回家查看具體情況。

青島市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心建議丁先生發(fā)動(dòng)親戚到家中査看。與此同時(shí),中心迅速聯(lián)系黃島分局反詐專(zhuān)業(yè)隊(duì)盡快落地找人。14時(shí)5分,青島市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心繼續(xù)撥打受害人電話(huà)。此時(shí),電話(huà)仍由騙子接聽(tīng),并聲稱(chēng)是機(jī)主的家人,機(jī)主未被騙,且對(duì)中心工作人員的身份提出質(zhì)疑,中心工作人員讓其提供家人信息,對(duì)方無(wú)法正常提供。青島反電詐中心工作人員立即通過(guò)駐中心運(yùn)營(yíng)商將電話(huà)暫時(shí)阻斷。

及時(shí)勸阻老人,挽回10萬(wàn)余元

14時(shí)20分,青島市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心接到丁先生來(lái)電,稱(chēng)其父親于當(dāng)日12時(shí)左右接到詐騙電話(huà),對(duì)方稱(chēng)老人涉嫌詐保,需要將電話(huà)給其轉(zhuǎn)接到上海公安局,轉(zhuǎn)接后對(duì)方告知需給其做筆錄,讓老人將家人的電話(huà)關(guān)機(jī),且不能與任何人聯(lián)系。丁先生親戚到老人家中査看時(shí),老人仍不讓其進(jìn)門(mén),親戚強(qiáng)行撞門(mén)后,發(fā)現(xiàn)老人正與騙子微信聊天,后丁先生讓其母親接聽(tīng)電話(huà),將事情經(jīng)過(guò)告知老人后,老人恍然大悟,意識(shí)到被騙。此時(shí),老人已將家人的信息及三張銀行卡信息告知騙子,卡內(nèi)余額至少10萬(wàn)元。

隨后家人緊急聯(lián)系銀行更改密碼,且查看老人手機(jī)時(shí)發(fā)現(xiàn)老人的電話(huà)已設(shè)置來(lái)電轉(zhuǎn)接,將所有來(lái)電轉(zhuǎn)接到134××××8100上。丁先生對(duì)青島市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心的及時(shí)處置表示感謝,稱(chēng)如不及時(shí)發(fā)現(xiàn),后果不堪設(shè)想。

■案例二

詐騙剛得手,130萬(wàn)被凍結(jié)

2019年1月11日下午2時(shí)許,青島市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心接到李某報(bào)案,稱(chēng)當(dāng)日收到嫌疑人QQ信息,假冒其公司合作方財(cái)務(wù),稱(chēng)已將合同款轉(zhuǎn)賬其公司賬戶(hù)下,后又冒充其公司老板發(fā)QQ消息稱(chēng)需退還此合同款,誘騙其向嫌疑人提供的農(nóng)業(yè)銀行聯(lián)戶(hù)轉(zhuǎn)賬130余萬(wàn)元。

青島市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心接警后,迅速通過(guò)銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)涉案銀行戶(hù)進(jìn)行緊急止付,同時(shí)要求中心駐點(diǎn)農(nóng)行工作人員立即對(duì)嫌疑賬戶(hù)開(kāi)展線(xiàn)下查詢(xún)。

經(jīng)查,該涉案銀行賬戶(hù)將涉案資金全部轉(zhuǎn)入二級(jí)農(nóng)業(yè)銀行賬戶(hù)上,中心立即對(duì)二級(jí)賬戶(hù)進(jìn)行止付操作,同時(shí)繼續(xù)通過(guò)駐點(diǎn)銀行追查,先后查詢(xún)到六個(gè)涉案賬戶(hù),分別涉及郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行等多個(gè)銀行,中心緊急組織各銀行工作人員開(kāi)展查詢(xún)工作,并立即對(duì)其全部涉案銀行賬號(hào)進(jìn)行緊急鎖卡止付操作。

最終,在駐點(diǎn)銀行的全力支持和密切配合下,中心人員奮戰(zhàn)6個(gè)小時(shí),先后成功止付全部涉案銀行賬戶(hù),止付凍結(jié)涉案嫌疑資金130萬(wàn)元,為受害群眾避免了經(jīng)濟(jì)損失。

據(jù)介紹,如今電信詐騙分子分工化、專(zhuān)業(yè)化合作越來(lái)越明顯。有人負(fù)責(zé)寫(xiě)劇本,有人負(fù)責(zé)實(shí)施詐騙,受害人的錢(qián)被詐騙后會(huì)被迅速轉(zhuǎn)移。很多受害人醒悟過(guò)來(lái)的時(shí)候,詐騙分子早已經(jīng)將錢(qián)轉(zhuǎn)移走,帶著錢(qián)逃之夭夭。而且,許多詐騙分子分散在全國(guó)各地甚至是國(guó)外,給公安機(jī)關(guān)的打擊帶來(lái)很大難度。同時(shí),詐騙分子手段也越來(lái)越多樣化,如何將打擊的方式前置,盡量在實(shí)施詐騙的初期就進(jìn)行阻擊,成為公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)研究的課題。

青島市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心由公安、銀行金融監(jiān)管部門(mén)、通信管理部門(mén)等24家聯(lián)席會(huì)議成員單位組成,承擔(dān)全市范圍內(nèi)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪信息的接警處置、技術(shù)反制、研判打擊和預(yù)警宣防等職能,并引入移動(dòng)、聯(lián)通、電信三大運(yùn)營(yíng)商和工、農(nóng)、中、建、郵五家銀行常駐中心。如果市民遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,通過(guò)110報(bào)警,青島市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心會(huì)立即在各銀行金融機(jī)構(gòu)的協(xié)助下,對(duì)涉案的嫌疑賬戶(hù)開(kāi)展緊急止付、凍結(jié)。

■背后　多部門(mén)出手,組成反電詐聯(lián)盟

青島市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心開(kāi)通了110三方通話(huà)平臺(tái),對(duì)涉及詐騙的報(bào)警信息,市局110指揮中心會(huì)立即將報(bào)警人員電話(huà)推送到中心接警平臺(tái),接警人員在接警同時(shí),對(duì)案件涉及的銀行賬戶(hù)、通訊號(hào)碼,會(huì)立即在銀行金融機(jī)構(gòu)和電信運(yùn)營(yíng)商的協(xié)助下開(kāi)展止付、凍結(jié)、阻斷、封停等緊急處置。

首先是截?cái)嗤ㄓ嵙?民警根據(jù)報(bào)警信息獲取涉嫌詐騙電話(huà)的線(xiàn)索后,會(huì)在電信運(yùn)營(yíng)商的協(xié)助下,對(duì)通話(huà)進(jìn)行阻斷,切斷不法分子的詐騙途徑,讓其無(wú)法繼續(xù)實(shí)施詐騙。同時(shí),民警會(huì)在恢復(fù)通話(huà)的第一時(shí)間立即與受害群眾取得聯(lián)系,耐心對(duì)其進(jìn)行勸阻。

其次,可以快速截?cái)嘣p騙的資金流。青島市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心已經(jīng)引入工、農(nóng)、中、建、郵五家銀行,同時(shí)還與其他各銀行建立了聯(lián)絡(luò)員制度,可以保證24小時(shí)無(wú)縫對(duì)接,市反詐中心會(huì)立即在各銀行金融機(jī)構(gòu)的協(xié)助下,對(duì)涉案的嫌疑賬戶(hù)開(kāi)展緊急止付、凍結(jié),對(duì)已經(jīng)轉(zhuǎn)移的被騙資金,可以通過(guò)銀行進(jìn)行追蹤止付,將資金凍結(jié)在賬戶(hù)內(nèi),截?cái)啾或_資金的流轉(zhuǎn)渠道,盡可能避免或減少群眾的財(cái)產(chǎn)損失。