中國經(jīng)濟網(wǎng)北京4月3日訊 4月3日，中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布了中國銀保監(jiān)會玉溪監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（玉銀保監(jiān)罰決字〔2020〕1號）顯示，云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行存在以下違法行為：貸款“三查”嚴重不盡職，貸款資金被挪用并形成風險。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項的規(guī)定，中國銀保監(jiān)會玉溪監(jiān)管分局決定對其處以罰款人民幣30萬元。

中國銀保監(jiān)會玉溪監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（玉銀保監(jiān)罰決字〔2020〕2號）顯示，潘利清對云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行貸款“三查”嚴重不盡職，貸款資金被挪用并形成風險的違法行為負有主要審批和主要領(lǐng)導責任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項的規(guī)定，中國銀保監(jiān)會玉溪監(jiān)管分局決定對其處以警告。

潘利清為云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行第一大股東，持股32.47%。

2015年8月26日，中國銀監(jiān)會玉溪監(jiān)管分局下發(fā)關(guān)于潘利清、李姣任職資格的批復（玉銀監(jiān)復〔2015〕41號）顯示，通?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社報來《通?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于潘利清等同志任職資格的請示》（通農(nóng)信聯(lián)〔2015〕119號）收悉。根據(jù)《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》等相關(guān)規(guī)定，經(jīng)審核，現(xiàn)批復如下：一、潘利清符合農(nóng)村中小金融機構(gòu)高級管理人員任職資格條件，核準潘利清通?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事、理事長任職資格；李姣符合農(nóng)村中小金融機構(gòu)高級管理人員任職資格條件，核準李姣通?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事任職資格。二、接文后，請通?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社按規(guī)定做好公示，并將潘利清、李姣的任職文件報中國銀監(jiān)會玉溪監(jiān)管分局。

2016年12月16日，中國銀監(jiān)會云南監(jiān)管局下發(fā)關(guān)于云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司開業(yè)的批復（云銀監(jiān)復〔2016〕308號）顯示，云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作小組《云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作小組關(guān)于云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司及分支機構(gòu)開業(yè)的請示》（通農(nóng)商銀籌〔2016〕9號）等收悉。根據(jù)《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（中國銀監(jiān)會令2015年第3號)規(guī)定，經(jīng)審核，批復如下（部分摘取）：

一、同意云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司及云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司四街支行等21個分支機構(gòu)開業(yè)，核準《云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》。二、云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司開業(yè)的同時，原通?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社自行終止，其債權(quán)債務(wù)由云南通海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司承擔……四、核準潘利清、李智偉、葛道林、王云、楊鴻齊董事的任職資格；核準羅美娟獨立董事的任職資格；核準潘利清董事長的任職資格；核準李姣董事會秘書的任職資格；核準李智偉行長的任職資格；核準秦云輝、吳云志副行長的任職資格；核準文燕財務(wù)會計部經(jīng)理的任職資格、核準普春滿審計監(jiān)察部經(jīng)理的任職資格；核準蔡長鋒合規(guī)與風險管理部經(jīng)理的任職資格……

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。