中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京1月9日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的淮安銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（淮銀保監(jiān)罰決字〔2019〕16號(hào)）顯示，江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司淮安分行存在以下違法行為：貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)不審慎，貸款被挪用；票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)不審慎，辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌業(yè)務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)；《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條第（一）項(xiàng)的規(guī)定，淮安銀保監(jiān)分局對(duì)其處以罰款人民幣70萬(wàn)元。

淮安銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（淮銀保監(jiān)罰決字〔2019〕17號(hào)）顯示，張文新對(duì)江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司淮安分行貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)不審慎，貸款被挪用負(fù)直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)；《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條第（三）項(xiàng)的規(guī)定，淮安銀保監(jiān)分局對(duì)其處以罰款人民幣5萬(wàn)元。

淮安銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（淮銀保監(jiān)罰決字〔2019〕18號(hào)）顯示，周彥江對(duì)江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司淮安分行貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)不審慎，貸款被挪用負(fù)直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)；《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條第（三）項(xiàng)的規(guī)定，淮安銀保監(jiān)分局對(duì)其處以罰款人民幣5萬(wàn)元。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條規(guī)定：當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰:

（一）主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的；

（二）受他人脅迫有違法行為的；

（三）配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的；

（四）其他依法從輕或者減輕行政處罰的。 違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。