中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京1月2日訊 中國(guó)人民銀行網(wǎng)站近日公布的中國(guó)人民銀行銀川中心支行行政處罰信息公示表（寧銀罰〔2019〕5號(hào)）顯示，通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司寧夏分公司存在以下違法行為：違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)。中國(guó)人民銀行銀川中心支行決定：對(duì)于違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定的行為，給予通聯(lián)支付寧夏分公司警告，并對(duì)單位處以4萬(wàn)元罰款;對(duì)未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條第（一）款規(guī)定對(duì)單位處以40萬(wàn)元罰款，對(duì)1名相關(guān)責(zé)任人處以3.5萬(wàn)元罰款。

據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，通聯(lián)支付成立于2008年10月，是中國(guó)萬(wàn)向控股、上海國(guó)際集團(tuán)、用友軟件、上海國(guó)和基金等機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立的一家綜合性支付服務(wù)企業(yè)，總部位于上海，注冊(cè)資本金為14.6億元人民幣。

此外，通聯(lián)支付還是各監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰名單上的“常客”。據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者不完全統(tǒng)計(jì)，僅今年年內(nèi)，這就已是通聯(lián)支付收到的第4張罰單，而近幾年來(lái)，通聯(lián)支付已累計(jì)收到至少12張罰單。共計(jì)遭沒(méi)收違法所得303萬(wàn)元，被罰1381萬(wàn)元（相關(guān)責(zé)任人被罰不計(jì)入），罰沒(méi)合計(jì)1684萬(wàn)元。

中國(guó)人民銀行西安分行2019年3月公布對(duì)通聯(lián)支付的行政處罰決定。（西銀）罰字〔2019〕第1號(hào)顯示，通聯(lián)支付陜西分公司客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理制度落實(shí)不到位，未對(duì)商戶(hù)代付業(yè)務(wù)的真實(shí)背景、用途進(jìn)行詳細(xì)了解，為陜西智購(gòu)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司提供的代付業(yè)務(wù)明顯與商戶(hù)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)不符。中國(guó)人民銀行西安分行對(duì)通聯(lián)支付陜西分公司客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理制度落實(shí)不到位，代付業(yè)務(wù)客戶(hù)與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)不符的違法行為，罰款人民幣3萬(wàn)元。

2019年8月28日，中國(guó)人民銀行上海分行行政處罰信息公示（上海銀罰字〔2019〕20號(hào)）顯示，通聯(lián)支付存在違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定的違法行為，中國(guó)人民銀行上海分行對(duì)其共計(jì)處以罰款73萬(wàn)元。12月2日，國(guó)家外匯管理局上海市分局行政處罰信息公開(kāi)表（上海匯管罰字[2019]3122191102號(hào)）顯示，通聯(lián)支付存在分拆交易辦理超過(guò)單筆交易限額的留學(xué)費(fèi)用支付的違法事實(shí)。國(guó)家外匯管理局上海市分局對(duì)其處以人民幣2067元的罰款。

2018年4月，通聯(lián)支付安徽分公司因?yàn)檫`反收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定，被監(jiān)管部門(mén)作出“責(zé)令限期改正，并處6萬(wàn)元罰款”的決定。2018年8月，通聯(lián)支付因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定及非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理規(guī)定被中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部罰款人民幣3萬(wàn)元。2018年10月15日，通聯(lián)支付四川分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，央行成都分行對(duì)其作出了罰款人民幣9萬(wàn)元的決定。同年10月，通聯(lián)支付還曾因?yàn)檫`反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被監(jiān)管部門(mén)處以罰款人民幣33萬(wàn)元。

2017年9月，通聯(lián)支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被中國(guó)人民銀行上海分行處以罰款3萬(wàn)元。2017年12月通聯(lián)支付因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定被人民銀行哈爾濱中心支行處以2萬(wàn)元罰款。

2016年7月，通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定沒(méi)收違法所得303萬(wàn)元，并處以罰款1110萬(wàn)元。并對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的通聯(lián)支付副總裁陳某某、湖北分公司總經(jīng)理陳某某、廈門(mén)分公司總經(jīng)理張某某、新疆分公司總經(jīng)理王某某、北京分公司副總經(jīng)理方某給予警告，并各處5萬(wàn)元罰款。

2014年1月1日至2015年10月12日，通聯(lián)支付未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，處以30萬(wàn)元罰款；未對(duì)交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析和報(bào)送可疑交易報(bào)告，處以30萬(wàn)元罰款；未按照要求與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易，處以35萬(wàn)元罰款。另對(duì)通聯(lián)支付一名相關(guān)責(zé)任人員處以6.5萬(wàn)元罰款。

《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的；

（二）未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

（四）與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的；

（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；

（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。