中國經濟網北京12月30日訊 中國人民銀行網站近日公布的中國人民銀行濟南分行行政處罰信息公示表（濟銀罰字〔2019〕第35號、第36號、第37號）顯示，德州銀行股份有限公司（簡稱“德州銀行”）存在以下違法行為：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定報送可疑交易報告。

中國人民銀行濟南分行決定：2018年1月1日至2019年6月30日，德州銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項規(guī)定，處以88萬元罰款；未按規(guī)定報送可疑交易報告，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第三項規(guī)定，處以20萬元罰款；對德州銀行股份有限公司合計處以108萬元罰款，并根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項規(guī)定，對相關責任人共處以8萬元罰款。

德州銀行成立于2004年12月7日，是中國銀監(jiān)會成立后全國首家獲準成立的城市商業(yè)銀行。

中國人民銀行濟南分行2019年5月20日作出的德州市中心支行行政處罰信息公示表（德銀罰字〔2019〕3號）顯示，德州銀行股份有限公司存在未按規(guī)定處理異議的違法違規(guī)行為。人民銀行德州市中心支行對其處以10萬元罰款，對相關責任人處以1萬元罰款。

2018年7月，中國銀監(jiān)會網站公布的山東銀監(jiān)局對德州銀行濱州分行的行政處罰決定書(魯銀監(jiān)罰決字〔2018〕13號)顯示，德州銀行濱州分行法定代表人(主要負責人)張海波，該行存在向關系人發(fā)放信用貸款的違法違規(guī)事實。山東銀監(jiān)局依據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條，對德州銀行濱州分行作出罰款人民幣50萬元的行政處罰。

2018年7月4日，中國人民銀行濟南分行網站發(fā)布的德銀罰字〔2018〕1號行政處罰決定書顯示，德州銀行違法行為類型為“欠交法定存款準備金”，行政處罰內容為“罰款40.1萬元”，作出行政處罰決定機關為人民銀行德州市中心支行。

2018年5月24日，中國銀監(jiān)會山東監(jiān)管局的官方網站披露了六份行政處罰信息公開表，其中四份罰單指向了德州銀行股份有限公司，這四份處罰決定書的時間均出自5月14日同一天。

魯銀監(jiān)罰決字〔2018〕10號行政處罰決定書顯示，德州銀行主要違法違規(guī)事實為：“貸款資金部分轉存保證金辦理銀行承兌匯票業(yè)務、辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票業(yè)務、向客戶轉嫁成本、信息科技風險管控違反審慎經營規(guī)則?！鄙綎|銀監(jiān)局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條對德州銀行處以罰款140萬元。

魯銀監(jiān)罰決字〔2018〕11號行政處罰決定書顯示，德州銀行股份有限公司解放路支行主要違法違規(guī)事實為“未按規(guī)定執(zhí)行受托支付”，山東銀監(jiān)局依據《固定資產貸款管理暫行辦法》第三十九條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條對該行處以罰款35萬元。

另據，魯銀監(jiān)罰決字〔2018〕12號和魯銀監(jiān)罰決字〔2018〕13號兩則行政處罰決定書顯示，德州銀行股份有限公司銀河支行以及德州銀行股份有限公司濱州分行分別因“重大關聯(lián)交易未提交董事會批準”和“向關系人發(fā)放信用貸款”被罰款35萬元和50萬元。