中國經濟網北京12月19日訊 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網站昨日公布的中國銀保監(jiān)會呂梁銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（呂銀保監(jiān)罰決字〔2019〕11-24號）顯示，離石區(qū)聯(lián)社貸款“三查”制度執(zhí)行不嚴格、金庫管理制度執(zhí)行不到位。

當事人楊永興對此負主要領導責任；任凡成負直接領導責任；衛(wèi)海宏負審查直接管理責任；趙勇、白瑞芳、邢文鍾、李毅貸前調查不盡職，貸后管理不到位；李兵貸款審批把關不嚴，負有直接經辦責任；姚莉貸中審查不盡職；查庫制度執(zhí)行不嚴格；張慧紅未嚴格執(zhí)行查庫制度；呂美未嚴格執(zhí)行重要崗位人員輪崗制度；劉嘉嘉未嚴格執(zhí)行查庫制度；梁志勇作為管庫員違反現(xiàn)金管理制度，多次違規(guī)操作，造成庫款短缺。

呂梁銀保監(jiān)分局依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第五十一條、《商業(yè)銀行法》第八十五條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條及第四十八條規(guī)定，對離石區(qū)聯(lián)社責令改正，罰款50萬元；對當事人楊永興、任凡成、衛(wèi)海宏、趙勇、白瑞芳、邢文鍾、李毅、張慧紅、呂美、劉嘉嘉警告；對李兵、梁志勇禁止終身從事銀行業(yè)；對姚莉警告并罰款5萬元。

經中國經濟網記者查詢發(fā)現(xiàn)，離石區(qū)聯(lián)社全名呂梁市離石區(qū)農村信用合作聯(lián)社，成立于1994年4月1日，注冊資本3067萬人民幣，吳青平為法定代表人，呂梁市離石區(qū)農村信用合作聯(lián)社持100%比例股份。

《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第五十一條規(guī)定：商業(yè)銀行應根據(jù)授信工作盡職調查人員的調查結果，對具有以下情節(jié)的授信工作人員依法、依規(guī)追究責任。

（一）進行虛假記載、誤導性陳述或重大疏漏的；

（二）未對客戶資料進行認真和全面核實的；

（三）授信決策過程中超越權限、違反程序審批的；

（四）未按照規(guī)定時間和程序對授信和擔保物進行授信后檢查的；

（五）授信客戶發(fā)生重大變化和突發(fā)事件時，未及時實地調查的；

（六）未根據(jù)預警信號及時采取必要保全措施的；

（七）故意隱瞞真實情況的；

（八）不配合授信盡職調查人員工作或提供虛假信息的；

（九）其他。

《商業(yè)銀行法》第八十五條規(guī)定：商業(yè)銀行工作人員利用職務上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶資金，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。