中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)12月4日訊(記者 孫朋浩 見習(xí)記者 鹿凱) 近日，中原信托有限公司(以下簡稱：中原信托)因其提供的信托貸款出現(xiàn)違約，出現(xiàn)在中原證券股份有限公司(股票代碼：601375.SH；以下簡稱：中原證券)子公司中州藍(lán)海與河南中益置業(yè)有限公司金融委托理財(cái)合同糾紛案中。

卷入兄弟公司訴訟

12月1日晚，在中原證券發(fā)布《關(guān)于累計(jì)訴訟》公告，首先披露就是涉及中原信托的訴訟。

據(jù)案件基本詳情，2017年2月初，河南中益置業(yè)與中原信托共同簽署《信托貸款合同》。作為融資抵押，中益置業(yè)向中原信托提供其以其合法持有的鄭州市高新區(qū)銀屏路5號在建工程。

同時(shí)，案中涉及河南中益重工機(jī)械科技股份有限公司、河南中益工程勘察有限公司等被告方為本次借款提供連帶責(zé)任保證。

上述信托計(jì)劃受益人為中州證券旗下的中州藍(lán)海投資管理有限公司。截至2019年4月25日，中益置業(yè)向中原信托償還貸款本金共計(jì)2031萬元，剩余貸款本金9969萬元。2018年12月21日起，中益置業(yè)未能按照約定向中原信托支付貸款利息，已構(gòu)成根本違約。

信托計(jì)劃到期后，中原信托將信托財(cái)產(chǎn)原狀返還給中州藍(lán)海。同時(shí)，本信托計(jì)劃受益人中州藍(lán)海依法向鄭州市中級法院起訴。

鄭州市中級法院于10月25日，依法對此做出民事判決，其中：裁決中益置業(yè)于本判決生效之日起十日內(nèi)向中州藍(lán)海償還信托貸款本金9969 萬元及自 2018 年 12 月 21 日至 2019 年 4 月 29 日期間的利息484.88萬元、復(fù)利13.69萬元。之后的利息、罰息、復(fù)利、違約金以及律師費(fèi)用總計(jì)以9969萬元為基數(shù)，自2019年4月30日起至實(shí)際給付之日止，按年利率24%計(jì)付。截止到判決日，累計(jì)涉案金額約為1.166億元。

后據(jù)中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者了解，此案披露方中原證券和提供信托貸款的中原信托，是隸屬于同一個(gè)母公司的兄弟企業(yè)。同花順顯示，中原證券的控股股東河南投資集團(tuán)，同時(shí)也是中原信托的第一大股東，他們背后則是河南發(fā)改委。

2018年以來，隨著信托行業(yè)監(jiān)管趨嚴(yán)，信托公司因房地產(chǎn)業(yè)務(wù)被卷入的違規(guī)、處罰、訴訟等事件，呈上升趨勢。去年年初，為應(yīng)對新的監(jiān)管政策調(diào)整和更為激烈的資管市場競爭，中原信托擬采取增資擴(kuò)股的方式實(shí)施所有制改革，引入國內(nèi)優(yōu)秀的單一戰(zhàn)略投資者，進(jìn)一步提升其資本實(shí)力和競爭力。但隨著2019年1月河南投資集團(tuán)收購原民企股東股份完成，中原信托股權(quán)已全由國有企業(yè)掌控，股東數(shù)則從之前4家減少到3家；不過，這并沒有減緩中原信托的增資步伐。

增資難掩業(yè)績下滑

2019年1月7日，原中原信托股東河南盛潤集團(tuán)發(fā)布公告稱，公司已于2018年12月29日召開臨時(shí)股東大會，股東會表決同意河南盛潤集團(tuán)向河南投資集團(tuán)轉(zhuǎn)讓其所持中原信托12.53616%股權(quán)。

根據(jù)中原信托2017年年報(bào)顯示，截至報(bào)告期末，盛潤控股持有12.53616%中原信托股權(quán)，河南投資集團(tuán)有限公司持股為46.42947%；以此計(jì)算，受讓后，河南投資集團(tuán)持有中原信托股權(quán)比例將增至58.9656%。

在盛潤集團(tuán)披露出售股份之前，1月4日河南銀保監(jiān)局已核準(zhǔn)了此次股權(quán)變更。在今年4月中原信托公布的2018年年報(bào)中，公布的股東已由原來的四家減少為包括河南投資集團(tuán)、河南中原高速公路、河南省豫糧糧食集團(tuán)在內(nèi)的三家國有企業(yè)。

此次股權(quán)變更之后，中原信托總裁崔澤軍公開表示：“此次股權(quán)轉(zhuǎn)讓事件完全基于兩家老股東各自的戰(zhàn)略發(fā)展需要做出的選擇。總體而言會更加有利于公司的發(fā)展，因?yàn)楹幽贤顿Y集團(tuán)作為河南省的最大的有政府背景的投資公司，對于公司發(fā)展的支持力度更大?！?/p>

兩個(gè)月后，河南銀保監(jiān)局批復(fù)同意中原信托注冊資本由36.5億元變更為40億元，其資本實(shí)力也得到補(bǔ)強(qiáng)。資本實(shí)力作為衡量金融機(jī)構(gòu)綜合實(shí)力的重要指標(biāo)之一，直接影響著金融企業(yè)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。

對于信托公司，增資可以補(bǔ)足準(zhǔn)備金，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力；實(shí)現(xiàn)擴(kuò)股，從而引進(jìn)外部優(yōu)質(zhì)股東；增加現(xiàn)金流，處置已發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)；提升影響力和管理規(guī)模，為擴(kuò)張蓄力。就中原信托的增資原因等問題，中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)多次致電對方給出的信披負(fù)責(zé)人電話，均無人接聽。

按照《信托公司凈資本管理辦法》對信托公司資本提出的相應(yīng)要求，要求信托企業(yè)凈資本不得低于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的100%、凈資產(chǎn)的40%。

據(jù)中原信托自己披露，截至2018年末，公司凈資本為65.55 億元，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和26.92 億元，凈資本對風(fēng)險(xiǎn)資本的覆蓋率達(dá)到243.46%，凈資本/凈資產(chǎn)指標(biāo)為77.92%，各項(xiàng)指標(biāo)均達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。2018年，其實(shí)現(xiàn)營收11.85億元，同比下降32.7%；實(shí)現(xiàn)營業(yè)利潤6億元，同比下降44.4%；凈利潤為4.1億元，同比下降46%。而對于因何出現(xiàn)營收和凈利下滑，中原信托在年報(bào)中并未披露。

就今年出現(xiàn)多家信托公司增加注冊資本一事，一位西北地區(qū)信托業(yè)內(nèi)人士表示：包括中原信托在內(nèi)的多家排名中游的信托公司補(bǔ)充資本金，多是為了對抗環(huán)境變化造成的業(yè)績壓力，以及增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，并為業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型積蓄能量嗎。他還表示：“底子要厚，才能抗住冬天。我們也在尋找新的股東進(jìn)行增資，都是為了增加流動性和轉(zhuǎn)型發(fā)展?！?/p>