中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京11月12日訊 11月11日，香港證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布消息顯示，因瑞銀UBS AG（UBS）在長(zhǎng)達(dá)十年的期間內(nèi)向客戶多收款項(xiàng)及犯有嚴(yán)重的相關(guān)系統(tǒng)性內(nèi)部監(jiān)控缺失，遭譴責(zé)并被罰款4億港元。

證監(jiān)會(huì)行政總裁歐達(dá)禮表示，證監(jiān)會(huì)期望所有中介人在管理客戶的買(mǎi)賣(mài)時(shí)秉持嚴(yán)格的誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)。UBS的失當(dāng)行為涉及欺詐及廣泛地濫用客戶對(duì)其的信任，以致它得以在有關(guān)過(guò)程中賺取其不應(yīng)得到的龐大額外收入。

今年以來(lái)，瑞銀已兩度遭到香港證監(jiān)會(huì)重罰，合計(jì)罰款達(dá)7.75億港元。3月14日，UBS因保薦人缺失被香港證監(jiān)會(huì)罰款3.75億港元及暫時(shí)吊銷(xiāo)牌照一年。據(jù)悉，UBS在擔(dān)任三宗上市申請(qǐng)的其中一名聯(lián)席保薦人時(shí)沒(méi)有履行其應(yīng)盡的責(zé)任，該三宗上市申請(qǐng)分別為中國(guó)森林控股有限公司（中國(guó)森林）、天合化工集團(tuán)有限公司（天合）及另外一家公司。

瑞銀2019年三季報(bào)顯示，2019年第三季度凈利潤(rùn)為10.49億美元，同比下降16%。瑞銀正在精簡(jiǎn)投行部門(mén)，并削減成本，以應(yīng)對(duì)艱難的市場(chǎng)環(huán)境。

11月11日，瑞銀被罰4億港元：向客戶多收款項(xiàng) 內(nèi)部監(jiān)控缺失

11月11日，香港證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布了一則處罰信息。因瑞銀在2008年至2017年，長(zhǎng)達(dá)十年的期間內(nèi)向客戶多收款項(xiàng)及犯有嚴(yán)重的相關(guān)系統(tǒng)性內(nèi)部監(jiān)控缺失，香港證監(jiān)會(huì)對(duì)其作出譴責(zé)并罰款4億港元。

香港證監(jiān)會(huì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，UBS財(cái)富管理部的客戶顧問(wèn)（客戶顧問(wèn)）及客戶顧問(wèn)助理（助理）于2008年至2015年間在進(jìn)行債券及結(jié)構(gòu)性票據(jù)買(mǎi)賣(mài)時(shí)向客戶多收款項(xiàng)，方法是于執(zhí)行買(mǎi)賣(mài)后在客戶不知情的情況下增加所收取的利潤(rùn)幅度。UBS亦在2008年至2017年間向客戶收取高于其標(biāo)準(zhǔn)披露水平或比率的費(fèi)用。

香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)為這些不當(dāng)手法涉及一系列持續(xù)了一段長(zhǎng)時(shí)間的嚴(yán)重系統(tǒng)性缺失，包括UBS沒(méi)有充足的政策、程序及系統(tǒng)監(jiān)控，缺乏職員培訓(xùn)及監(jiān)督，以及第一及第二防線的功能失效。

香港證監(jiān)會(huì)的調(diào)查進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)，UBS在進(jìn)行第二市場(chǎng)債券及結(jié)構(gòu)性票據(jù)買(mǎi)賣(mài)時(shí)，沒(méi)有了解及適當(dāng)?shù)嘏镀涫且院畏N身分代客戶行事。UBS確認(rèn)其過(guò)往在處理有關(guān)代客戶行事的身分的做法混亂，過(guò)去與監(jiān)管機(jī)構(gòu)就其身分一事所進(jìn)行的溝通亦不完整，與客戶就其是以他們的代理人還是主事人的身分行事所進(jìn)行的溝通有欠清晰，在某些情況下甚至出現(xiàn)錯(cuò)誤。

UBS在被發(fā)現(xiàn)犯有失當(dāng)行為后兩年才向證監(jiān)會(huì)匯報(bào)其多收利潤(rùn)幅度的做法。這并非個(gè)別事件，而只是UBS沒(méi)有及時(shí)或根本沒(méi)有向證監(jiān)會(huì)匯報(bào)有關(guān)失當(dāng)行為的多宗逾時(shí)申報(bào)事件之一。

UBS在發(fā)現(xiàn)多收利潤(rùn)幅度的做法后提升系統(tǒng)，其于2017年10月推出了一個(gè)新的接收指令平臺(tái)——“單一財(cái)富管理平臺(tái)＂（One Wealth Management Platform（1WMP））。然而，UBS不但沒(méi)有設(shè)立一個(gè)能確保其遵守有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的系統(tǒng)，反而向證監(jiān)會(huì)或香港金融管理局匯報(bào)了15宗關(guān)于1WMP出現(xiàn)缺失的事故，當(dāng)中涵蓋各種問(wèn)題，包括進(jìn)一步多收了利潤(rùn)幅度。這些問(wèn)題令人質(zhì)疑UBS是否有能力制定有效的補(bǔ)救措施及妥善的內(nèi)部監(jiān)控措施，以處理多收利潤(rùn)幅度的做法及避免過(guò)往的缺失再度出現(xiàn)。

香港證監(jiān)會(huì)在決定上述紀(jì)律處分時(shí)，已考慮到所有相關(guān)情況，包括UBS：多收利潤(rùn)幅度的做法涉及不誠(chéng)實(shí)的元素；多收利潤(rùn)幅度的做法所持續(xù)的時(shí)間，即大約十年；多收利潤(rùn)幅度的做法有至少七年沒(méi)被偵察；內(nèi)部監(jiān)控缺失屬嚴(yán)重的系統(tǒng)性缺失；對(duì)超過(guò)20名曾犯不當(dāng)行為的職員采取了紀(jì)律行動(dòng)；委任獨(dú)立檢討機(jī)構(gòu)，以識(shí)別多收利潤(rùn)幅度的做法的根本成因，及評(píng)估其多收利潤(rùn)幅度的做法的嚴(yán)重程度，驗(yàn)證因1WMP而導(dǎo)致的相關(guān)多收款項(xiàng)和賠償事宜，及檢視UBS的補(bǔ)救措施是否充足和有效；同意全數(shù)賠償受影響的客戶。

3月14日，瑞銀被罰3.75億港元：保薦人缺失 吊銷(xiāo)牌照一年

3月14日，香港證監(jiān)會(huì)對(duì)UBS AG及UBS Securities Hong Kong Limited（UBS Securities Hong Kong）（統(tǒng)稱(chēng)為UBS）作出譴責(zé)，并處以罰款3.75億元，原因是UBS在擔(dān)任三宗上市申請(qǐng)的其中一名聯(lián)席保薦人時(shí)沒(méi)有履行其應(yīng)盡的責(zé)任。三宗上市申請(qǐng)分別為中國(guó)森林、天合及另外一家公司。

香港證監(jiān)會(huì)亦局部暫時(shí)吊銷(xiāo)UBS Securities Hong Kong就機(jī)構(gòu)融資提供意見(jiàn)的牌照，為期一年，令UBS Securities Hong Kong不得為任何證券在香港聯(lián)合交易所有限公司（聯(lián)交所）的上市申請(qǐng)擔(dān)任保薦人。香港證監(jiān)會(huì)亦暫時(shí)吊銷(xiāo)岑天（男）的牌照，為期兩年，由 2019年3月14日起至2021年3月13日止，原因是他在負(fù)責(zé)監(jiān)督中國(guó)森林的上市申請(qǐng)的執(zhí)行工作時(shí)，沒(méi)有履行其作為保薦人主要人員的監(jiān)督職責(zé)。

在中國(guó)森林的上市申請(qǐng)中，UBS沒(méi)有就中國(guó)森林業(yè)務(wù)的多個(gè)核心范疇，作出合理盡職審查：沒(méi)有核實(shí)中國(guó)森林的森林資產(chǎn)是否存在，沒(méi)有核實(shí)中國(guó)森林集團(tuán)的林權(quán)，沒(méi)有核實(shí)中國(guó)森林遵守相關(guān)法律法規(guī)的情況，對(duì)中國(guó)森林集團(tuán)森林資產(chǎn)的受保范圍所作的盡職審查不足，對(duì)中國(guó)森林客戶的盡職審查不足。

在天合上市申請(qǐng)中，UBS作為天合上市申請(qǐng)的聯(lián)席保薦人之一，沒(méi)有遵從《操守準(zhǔn)則》第17.6段內(nèi)有關(guān)盡職審查會(huì)見(jiàn)的具體指引。具體來(lái)看是：天合介入盡職審查訪談，沒(méi)有處理訪談中出現(xiàn)的預(yù)警跡象，訪談問(wèn)題模糊不清。

證監(jiān)會(huì)決定上述處分時(shí)，已考慮到：UBS的保薦人缺失涉及包括中國(guó)森林及天合在內(nèi)的三宗上市申請(qǐng)。

所識(shí)別出與UBS有關(guān)的不足之處涉及范圍廣泛：UBS沒(méi)有妥善審查和核實(shí)中國(guó)森林業(yè)務(wù)的重大方面，即其林業(yè)資產(chǎn)、伐木活動(dòng)、受保范圍和客戶；及UBS允許天合控制盡職審查程序，及沒(méi)有采取適當(dāng)步驟處理客戶訪談中出現(xiàn)的預(yù)警跡象。此外，上述的違規(guī)行為和不足之處與對(duì)天合在往績(jī)紀(jì)錄期內(nèi)的主要客戶（包括其最大客戶）進(jìn)行的盡職審查有關(guān)。

保薦人對(duì)上市過(guò)程有頗大程度的控制。若保薦人進(jìn)行的盡職審查工作未能符合標(biāo)準(zhǔn)而導(dǎo)致不適合上市的公司仍然獲得上市地位及最終倒閉，或會(huì)令公眾投資者蒙受巨大損失，并打擊他們對(duì)香港金融市場(chǎng)的信心。因此，必須就保薦人的缺失處以具阻嚇作用的罰則。

UBS和岑表現(xiàn)合作，接受證監(jiān)會(huì)的紀(jì)律行動(dòng)、調(diào)查發(fā)現(xiàn)及監(jiān)管關(guān)注事項(xiàng)；UBS同意委聘獨(dú)立的檢討機(jī)構(gòu)，以檢討與其進(jìn)行保薦人業(yè)務(wù)有關(guān)的政策、程序及常規(guī)。