中國經濟網北京11月8日訊 銀保監(jiān)會網站今日發(fā)布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕83號）顯示，2016年1月至2017年2月，渤海銀行股份有限公司上海分行對某同業(yè)資金違規(guī)投向“四證”不全的房地產項目合規(guī)性審查未盡職；2016年1月至2018年1月，渤海銀行股份有限公司上海分行違規(guī)對外實質承擔某同業(yè)業(yè)務的風險責任；2017年1月至2018年11月，渤海銀行股份有限公司上海分行對某理財資金違規(guī)投向“四證”不全的房地產項目風險管理未盡職；2016年6月至2019年4月，渤海銀行股份有限公司上海分行部分貸款分類不準確；2016年6月至7月，渤海銀行股份有限公司上海分行對某底層資產為非標準化債權資產的理財投資業(yè)務風險管理未盡職。

根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、《關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號）第十七條、《銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕140號）第九條、《中國銀監(jiān)會關于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務投資運作有關問題的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕8號）第十一條、《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令（2018年第6號）第七十條，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局對其責令改正，并處罰款共計250萬元。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知》第十七條規(guī)定：中國人民銀行和各金融監(jiān)管部門依照法定職責，全面加強對同業(yè)業(yè)務的監(jiān)督檢查，對業(yè)務結構復雜、風險管理能力與業(yè)務發(fā)展不相適應的金融機構加大現(xiàn)場檢查和專項檢查力度，對違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務的金融機構依法進行處罰。

《銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》第九條規(guī)定：商業(yè)銀行違反上述規(guī)定開展同業(yè)業(yè)務的，銀監(jiān)會及其派出機構將按照違反審慎經營規(guī)則進行查處。

《中國銀監(jiān)會關于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務投資運作有關問題的通知》第十一條規(guī)定：各級監(jiān)管機構要加強監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行違反本通知相關規(guī)定的，應要求其立即停止銷售相關產品，并依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關規(guī)定實施處罰。

《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》第七十條規(guī)定：條商業(yè)銀行從事理財業(yè)務活動，有下列情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，予以處罰。

（一）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（二）未按照規(guī)定進行風險揭示或者信息披露的；

（三）根據《指導意見》經認定存在剛性兌付行為的；

（四）拒絕執(zhí)行本辦法第六十八條規(guī)定的措施的；

（五）嚴重違反本辦法規(guī)定的其他情形。