中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京11月7日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書（蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2019〕20號）顯示，經(jīng)查，泛華保險(xiǎn)公估股份有限公司（簡稱“泛華保險(xiǎn)公估”）蘇州分公司存在著以下違法行為：

一、未建立完整規(guī)范的公估檔案

經(jīng)查，當(dāng)事人車險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)使用合作公司的操作平臺登記業(yè)務(wù)情況，未建立專門的業(yè)務(wù)臺賬來記載此項(xiàng)車險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)。上述事實(shí)，有對該公司負(fù)責(zé)人的調(diào)查筆錄、對該公司車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理的調(diào)查筆錄、該公司車險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)合作的情況說明、該公司公估業(yè)務(wù)總結(jié)材料等證據(jù)為證。

二、《客戶告知書》制作不規(guī)范、開展業(yè)務(wù)時(shí)未向客戶出示《客戶告知書》

經(jīng)查，當(dāng)事人部分《客戶告知書》制作不規(guī)范，并且開展部分業(yè)務(wù)時(shí)未向客戶出示《客戶告知書》。上述事實(shí)，有對該公司業(yè)務(wù)員的調(diào)查筆錄、相關(guān)公估報(bào)告、公估費(fèi)發(fā)票、相關(guān)人員勞動合同、相關(guān)車輛的評估報(bào)告、評估費(fèi)發(fā)票等證據(jù)為證。

綜上，蘇州監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：

上述未建立完整規(guī)范的公估檔案的行為，違反了《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第五十條第（一）項(xiàng)的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第九十五條第（五）項(xiàng)，蘇州監(jiān)管分局決定對泛華保險(xiǎn)公估股份有限公司蘇州分公司予以警告、罰款一萬元，并責(zé)令改正違規(guī)行為。上述《客戶告知書》制作不規(guī)范、開展業(yè)務(wù)時(shí)未向客戶出示《客戶告知書》的行為，違反了《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第五十三條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第九十條，蘇州監(jiān)管分局決定對泛華保險(xiǎn)公估股份有限公司蘇州分公司予以警告、罰款一萬元，并責(zé)令改正違規(guī)行為。

綜上，蘇州監(jiān)管分局決定責(zé)令當(dāng)事人改正，予以警告，共處兩萬元罰款。

中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書（蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2019〕18號）顯示，經(jīng)查，楊建華存在著以下違法行為：

泛華保險(xiǎn)公估股份有限公司蘇州分公司未建立完整規(guī)范的公估檔案違反了《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第五十條第（一）項(xiàng)的規(guī)定。該公司部分《客戶告知書》制作不規(guī)范、并且開展部分業(yè)務(wù)時(shí)未向客戶出示《客戶告知書》違反了《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第五十三條的規(guī)定。

楊建華作為該公司的總經(jīng)理，對公司的違法違規(guī)問題負(fù)有管理責(zé)任。根據(jù)《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第一百零一條的規(guī)定，蘇州監(jiān)管分局決定對楊建華予以警告，罰款一萬元。

據(jù)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，廣東美迪亞投資有限公司為泛華保險(xiǎn)公估第一大股東，持股比例44.67%。廣東美迪亞投資有限公司為泛華保險(xiǎn)銷售服務(wù)集團(tuán)有限公司全資子公司。楊建華為泛華保險(xiǎn)公估蘇州分公司法定代表人。

《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第五十條規(guī)定：保險(xiǎn)公估人應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的公估檔案，公估檔案至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)所涉及的主要情況，包括委托人與其他當(dāng)事人的名稱或者姓名，保險(xiǎn)標(biāo)的、事故類型、估損金額等；

（二）公估業(yè)務(wù)報(bào)酬和收取情況；

（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務(wù)信息。 保險(xiǎn)公估人的公估檔案應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。

《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第五十三條規(guī)定：保險(xiǎn)公估人在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)制作規(guī)范的客戶告知書，并在開展業(yè)務(wù)時(shí)向客戶出示。

客戶告知書應(yīng)當(dāng)至少包括保險(xiǎn)公估人的名稱、備案信息、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系方式、投訴渠道及糾紛解決方式等基本事項(xiàng)。

《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第九十五條規(guī)定：保險(xiǎn)公估人有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元：

（一）未按規(guī)定托管營運(yùn)資金;

（二）未按規(guī)定設(shè)立分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)；

（三）未按規(guī)定任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人；

（四）未按規(guī)定在住所或者營業(yè)場所放置備案表；

（五）未按規(guī)定建立或者管理業(yè)務(wù)檔案；

（六）未按規(guī)定使用銀行賬戶；

（七）未按規(guī)定收取報(bào)酬；

（八）未按法定要求開展公估工作；

（九）未按規(guī)定進(jìn)行信息披露；

（十）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)。

《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第一百零一條規(guī)定：保險(xiǎn)公估人違反本規(guī)定的，中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)除依照本章規(guī)定對該機(jī)構(gòu)給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以下罰款。

以下為原文：

中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書

蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2019〕18號

被處罰個人姓名：楊建華

職務(wù)：泛華保險(xiǎn)公估股份有限公司蘇州分公司總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，我分局對泛華保險(xiǎn)公估股份有限公司蘇州分公司涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向該公司總經(jīng)理?xiàng)罱ㄈA告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，楊建華存在著以下違法行為：

泛華保險(xiǎn)公估股份有限公司蘇州分公司未建立完整規(guī)范的公估檔案違反了《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第五十條第（一）項(xiàng)的規(guī)定。該公司部分《客戶告知書》制作不規(guī)范、并且開展部分業(yè)務(wù)時(shí)未向客戶出示《客戶告知書》違反了《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第五十三條的規(guī)定。

楊建華作為該公司的總經(jīng)理，對公司的違法違規(guī)問題負(fù)有管理責(zé)任。根據(jù)《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第一百零一條的規(guī)定，我分局決定對楊建華予以警告，罰款一萬元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十二家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。（繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局

2019年10月30日

中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書

蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2019〕20號

被處罰單位名稱：泛華保險(xiǎn)公估股份有限公司蘇州分公司

地址：蘇州市南環(huán)東路10號新聯(lián)大廈南樓10號101室（502室）

主要負(fù)責(zé)人：楊建華

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，我分局對泛華保險(xiǎn)公估股份有限公司蘇州分公司涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，泛華保險(xiǎn)公估股份有限公司蘇州分公司存在著以下違法行為：

一、未建立完整規(guī)范的公估檔案

經(jīng)查，當(dāng)事人車險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)使用合作公司的操作平臺登記業(yè)務(wù)情況，未建立專門的業(yè)務(wù)臺賬來記載此項(xiàng)車險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)。上述事實(shí)，有對該公司負(fù)責(zé)人的調(diào)查筆錄、對該公司車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理的調(diào)查筆錄、該公司車險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)合作的情況說明、該公司公估業(yè)務(wù)總結(jié)材料等證據(jù)為證。

二、《客戶告知書》制作不規(guī)范、開展業(yè)務(wù)時(shí)未向客戶出示《客戶告知書》

經(jīng)查，當(dāng)事人部分《客戶告知書》制作不規(guī)范，并且開展部分業(yè)務(wù)時(shí)未向客戶出示《客戶告知書》。上述事實(shí)，有對該公司業(yè)務(wù)員的調(diào)查筆錄、相關(guān)公估報(bào)告、公估費(fèi)發(fā)票、相關(guān)人員勞動合同、相關(guān)車輛的評估報(bào)告、評估費(fèi)發(fā)票等證據(jù)為證。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述未建立完整規(guī)范的公估檔案的行為，違反了《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第五十條第（一）項(xiàng)的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第九十五條第（五）項(xiàng)，我分局決定對泛華保險(xiǎn)公估股份有限公司蘇州分公司予以警告、罰款一萬元，并責(zé)令改正違規(guī)行為。

上述《客戶告知書》制作不規(guī)范、開展業(yè)務(wù)時(shí)未向客戶出示《客戶告知書》的行為，違反了《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第五十三條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第九十條，我分局決定對泛華保險(xiǎn)公估股份有限公司蘇州分公司予以警告、罰款一萬元，并責(zé)令改正違規(guī)行為。

綜上，我分局決定責(zé)令當(dāng)事人改正，予以警告，共處兩萬元罰款。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十二家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。（繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局

2019年10月30日