中國經(jīng)濟網(wǎng)北京11月5日訊 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站昨日公布的黔西南銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（黔西南銀保監(jiān)罰決字〔2019〕13、14號）顯示，貴州興義農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司藍天小微支行（以下簡稱“貴州興義農(nóng)商行藍天小微支行”）貸款“三查”不盡職，貸款合規(guī)管理嚴(yán)重缺失。當(dāng)事人陳貴華在擔(dān)任該行行長期間，該行還存在首付款實際來源于房開公司，由房開公司提供部分資金經(jīng)多次滾動轉(zhuǎn)賬形成以及還款資金來源于房開公司、貸前調(diào)查不盡職等問題。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會黔西南監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條及第四十八條規(guī)定，作出對貴州興義農(nóng)商行藍天小微支行罰款人民幣20萬元，對當(dāng)事人陳貴華警告的決定。

經(jīng)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，貴州興義農(nóng)商行藍天小微支行成立于2012年10月31日，唐家銘為負(fù)責(zé)人。貴州興義農(nóng)商行成立于2012年9月25日，注冊資本4.59億人民幣，尤昌文為法人代表、董事長，第一大股東為貴州安達旅游股份有限公司，持股比例8.75%。

2019年10月31日，黔西南銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（黔西南銀保監(jiān)罰決字〔2019〕8、9、10、11、12號）顯示，貴州興義農(nóng)商行子銀行晴隆興安村鎮(zhèn)銀行股份有限公司存在違法違規(guī)發(fā)放跨區(qū)域貸款的行為，造成較大風(fēng)險隱患，黔西南監(jiān)管分局晴依法對晴隆興安村鎮(zhèn)銀行股份有限公司罰款人民幣20萬元、取消當(dāng)事人嚴(yán)超高管任職資格三年并處罰款人民幣9萬元、對當(dāng)事人朱鳳陽警告并處罰款人民幣5萬元、對當(dāng)事人馮琢和李曉蘭警告的決定。晴隆興安村鎮(zhèn)銀行股份有限公司第一大股東為貴州興義農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持股比例51%。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。