中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京10月30日訊 中國(guó)人民銀行烏魯木齊中心支行近日公布的行政處罰信息公示表（阿銀罰字〔2019〕1號(hào)）顯示，庫(kù)車國(guó)民村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱："庫(kù)車國(guó)民村鎮(zhèn)銀行"）2018年未按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)）第九條有關(guān)規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第（一）項(xiàng)規(guī)定，處人民幣8.1萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員劉某和閆某各處人民幣4100元罰款。

根據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢，庫(kù)車國(guó)民村鎮(zhèn)銀行持股比例5%以上的股東分別為：寧波鄞州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱“鄞州銀行”)認(rèn)繳出資額為1530萬元，持股比例為51%；羅志全認(rèn)繳出資額為300萬元，持股比例為10%；寧波欣達(dá)（集團(tuán)）有限公司認(rèn)繳出資額為300萬元，持股比例為10%；新疆天鼎晟礦業(yè)有限公司認(rèn)繳出資額為300萬元，持股比例為10%；庫(kù)車麗都大酒店有限責(zé)任公司認(rèn)繳出資額為300萬元，持股比例為10%；庫(kù)車縣礦產(chǎn)運(yùn)銷公司認(rèn)繳出資額為210萬元，持股比例為7%。

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)）第九條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。

（一）對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新；

（二）按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人；

（三）在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份；

（四）保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。

前款規(guī)定的具體實(shí)施辦法由中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定。

《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款： （一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的； （二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的； （三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的； （四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的； （五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； （六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的； （七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。 對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。