中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京10月23日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的行政處罰信息公開(kāi)表（浙銀保監(jiān)罰決字〔2019〕46號(hào)）顯示，中國(guó)建設(shè)銀行浙江省分行存在十一宗違法違規(guī)行為：辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)；辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；員工管理不到位、個(gè)人信貸資金被挪用于投資；信貸管理不審慎、個(gè)人消費(fèi)貸款資金被挪用于購(gòu)房；貸款管理嚴(yán)重不審慎；向小微企業(yè)收取財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)不合規(guī)；理財(cái)投后管理不盡職、理財(cái)資金被挪用于購(gòu)買(mǎi)股票；信貸管理不審慎、流動(dòng)資金貸款違規(guī)挪用于繳納地塊競(jìng)買(mǎi)保證金；未按監(jiān)管要求隔離理財(cái)業(yè)務(wù)和信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；理財(cái)產(chǎn)品銷售行為不審慎；存在員工違規(guī)保管客戶物品情況。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十三條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局對(duì)銀行罰款人民幣342萬(wàn)元。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十三條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一，對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任：

（一）無(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；

（二）違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓?jiǎn)巍浩被蛘哌`反規(guī)定退票的；

（三）非法查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款的；

（四）違反本法規(guī)定對(duì)存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。

有前款規(guī)定情形的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。