中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京5月20日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的行政監(jiān)管措施決定書〔2019〕7號(hào)顯示，中國銀保監(jiān)會(huì)對(duì)都邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，發(fā)現(xiàn)其存在股東股權(quán)、公司章程及“三會(huì)一層”運(yùn)作、關(guān)聯(lián)交易管理、內(nèi)部審計(jì)、考核激勵(lì)、其他等六方面共25宗違法違規(guī)問題。

根據(jù)《保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評(píng)價(jià)辦法（試行）》第二十三條的規(guī)定，中國銀保監(jiān)會(huì)其采取如下監(jiān)管措施：

一、公司應(yīng)當(dāng)高度重視公司治理評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題，在接到監(jiān)管措施決定書后立即實(shí)施整改。要成立由公司主要負(fù)責(zé)人牽頭的專項(xiàng)工作組，制定切實(shí)可行的整改方案。整改方案應(yīng)當(dāng)明確具體時(shí)間和措施，將每一項(xiàng)問題的整改工作落實(shí)到具體部門和責(zé)任人。

二、公司應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題逐項(xiàng)整改，并形成整改報(bào)告及公司治理問題整改情況反饋表（見附件），于5月31日前書面報(bào)至中國銀保監(jiān)會(huì)。已經(jīng)整改完成的，列明整改完成時(shí)間及具體措施；尚未完成的，列明具體原因、整改時(shí)限及整改方案。

三、針對(duì)此次評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題，公司應(yīng)當(dāng)啟動(dòng)問責(zé)機(jī)制，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，并將責(zé)任追究情況向中國銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

四、公司要牢固樹立依法合規(guī)意識(shí)，全面查找公司在股東股權(quán)、公司章程及“三會(huì)一層”運(yùn)作、關(guān)聯(lián)交易管理、內(nèi)部審計(jì)、考核激勵(lì)、發(fā)展規(guī)劃、合規(guī)與內(nèi)控管理、信息披露等方面存在的問題，進(jìn)一步完善制度，規(guī)范公司治理運(yùn)作機(jī)制。

《保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評(píng)價(jià)辦法（試行）》第二十三條規(guī)定：中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)依法采取不同的監(jiān)管措施：

（一）對(duì)優(yōu)質(zhì)類公司，不采取特別的監(jiān)管措施；

（二）對(duì)合格類公司，可依法采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：

1.監(jiān)管談話；

2.書面風(fēng)險(xiǎn)提示；

3.要求公司限期整改所存在的問題。

（三）對(duì)重點(diǎn)關(guān)注類公司，除可采取對(duì)合格類公司的監(jiān)管措施外，還可依法采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：

1.要求提交改善公司治理的計(jì)劃；

2.針對(duì)所存在的問題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；

3.要求調(diào)整負(fù)責(zé)人及有關(guān)管理人員。

以下為行政處罰原文：

中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政監(jiān)管措施決定書〔2019〕7號(hào)

當(dāng)事人：都邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司

注冊(cè)地址：吉林省吉林市吉豐東路388號(hào)

法定代表人：鄭國如

2018年，中國銀保監(jiān)會(huì)對(duì)你公司進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，發(fā)現(xiàn)存在以下違法違規(guī)事實(shí)：

一、股東股權(quán)方面

1.部分股東股權(quán)變更未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)。

2.股權(quán)多次被質(zhì)押未在股東名冊(cè)中記載。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》第五十三條、第六十一條等有關(guān)規(guī)定。

二、公司章程及“三會(huì)一層”運(yùn)作方面

1.未按照《保險(xiǎn)公司章程指引》要求完成章程修訂。

2.公司章程記載的股東股權(quán)情況與實(shí)際情況不一致。

3.公司章程未標(biāo)明歷次股份轉(zhuǎn)讓情況。

4.公司章程未明確董事會(huì)構(gòu)成及人數(shù)。

5.2017年董事會(huì)定期會(huì)議召開次數(shù)不符合監(jiān)管規(guī)定。

6.董事會(huì)會(huì)議檔案裝訂管理不符合監(jiān)管要求。

7.董事會(huì)提名與薪酬委員會(huì)人員構(gòu)成不符合監(jiān)管規(guī)定。

8.獨(dú)立董事人數(shù)不足。

9.股東大會(huì)、董事會(huì)及經(jīng)營管理層授權(quán)管理不規(guī)范。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司章程指引》第七條、第四十四條，《保險(xiǎn)公司董事會(huì)運(yùn)作指引》第四十二條、第七十八條，《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事管理辦法》第五條，《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》第二條等有關(guān)規(guī)定。

三、關(guān)聯(lián)交易管理方面

1.未設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)，也未指定審計(jì)委員會(huì)負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)方識(shí)別維護(hù)，關(guān)聯(lián)交易的管理、審查、批準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)事項(xiàng)。

2.未按照監(jiān)管規(guī)定對(duì)關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行識(shí)別和管理，關(guān)聯(lián)方信息不完整。

上述事實(shí)違反了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》第一條，《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十三條、第十六條等有關(guān)規(guī)定。

四、內(nèi)部審計(jì)方面

1.未對(duì)部分高級(jí)管理人員開展任中審計(jì)。

2.專職內(nèi)部審計(jì)人員數(shù)量不足。

3.內(nèi)部審計(jì)質(zhì)量控制制度不完善，未聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)質(zhì)量評(píng)估。

4.未建立內(nèi)部審計(jì)信息系統(tǒng)。

5.審計(jì)責(zé)任人空缺。

6.任免分公司及以上機(jī)構(gòu)、部門主要負(fù)責(zé)人之前，未聽取審計(jì)責(zé)任人意見。

7.部分省分公司審計(jì)報(bào)告未按監(jiān)管要求報(bào)送當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司董事及高級(jí)管理人員審計(jì)管理辦法》第九條，《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)工作規(guī)范》第八條、第九條、第十七條、第二十一條、第三十九條、第四十二條等有關(guān)規(guī)定。

五、考核激勵(lì)方面

1.未嚴(yán)格執(zhí)行績效薪酬延期支付制度。

2.董事、獨(dú)立董事盡職考核評(píng)價(jià)制度不明確。

3.董事會(huì)未對(duì)董事進(jìn)行盡職考核評(píng)價(jià)，未向股東大會(huì)提交董事盡職報(bào)告。

4.未向股東大會(huì)提交獨(dú)立董事盡職報(bào)告，未向監(jiān)管部門報(bào)告獨(dú)立董事評(píng)價(jià)考核結(jié)果。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司薪酬管理規(guī)范指引（試行）》第十三條，《保險(xiǎn)公司董事會(huì)運(yùn)作指引》第三十二條，《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事管理辦法》第三十九條、第四十條等有關(guān)規(guī)定。

六、其他方面

公司《年度發(fā)展規(guī)劃實(shí)施情況評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)董事會(huì)審議，也未按要求向監(jiān)管部門報(bào)告。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司發(fā)展規(guī)劃管理指引》第三十條、第三十五條等有關(guān)規(guī)定。

以上事實(shí)，有你公司的文件資料檔案、日常管理記錄等證據(jù)證明。

我會(huì)依法向你公司告知了采取行政監(jiān)管措施的事實(shí)、理由、依據(jù)及依法享有的權(quán)利。你公司沒有提出陳述申辯。

綜上，根據(jù)《保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評(píng)價(jià)辦法（試行）》第二十三條的規(guī)定，我會(huì)決定對(duì)你公司采取如下監(jiān)管措施：

一、你公司應(yīng)當(dāng)高度重視公司治理評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題，在接到監(jiān)管措施決定書后立即實(shí)施整改。要成立由公司主要負(fù)責(zé)人牽頭的專項(xiàng)工作組，制定切實(shí)可行的整改方案。整改方案應(yīng)當(dāng)明確具體時(shí)間和措施，將每一項(xiàng)問題的整改工作落實(shí)到具體部門和責(zé)任人。

二、你公司應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題逐項(xiàng)整改，并形成整改報(bào)告及公司治理問題整改情況反饋表（見附件），于5月31日前書面報(bào)至我會(huì)。已經(jīng)整改完成的，列明整改完成時(shí)間及具體措施；尚未完成的，列明具體原因、整改時(shí)限及整改方案。

三、針對(duì)此次評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題，你公司應(yīng)當(dāng)啟動(dòng)問責(zé)機(jī)制，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，并將責(zé)任追究情況向我會(huì)報(bào)告。

四、你公司要牢固樹立依法合規(guī)意識(shí)，全面查找公司在股東股權(quán)、公司章程及“三會(huì)一層”運(yùn)作、關(guān)聯(lián)交易管理、內(nèi)部審計(jì)、考核激勵(lì)、發(fā)展規(guī)劃、合規(guī)與內(nèi)控管理、信息披露等方面存在的問題，進(jìn)一步完善制度，規(guī)范公司治理運(yùn)作機(jī)制。

附件：公司治理問題整改情況反饋表

2019年5月8日