中國經(jīng)濟網(wǎng)北京5月20日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的行政監(jiān)管措施決定書〔2019〕8號顯示，2018年，中國銀保監(jiān)會對燕趙財產(chǎn)保險股份有限公司進行了公司治理現(xiàn)場評估，發(fā)現(xiàn)其存在股東股權、公司章程及“三會一層”運作、關聯(lián)交易管理、內(nèi)部審計、考核激勵、發(fā)展規(guī)劃、合規(guī)與內(nèi)控管理、信息披露等八方面共36宗違法違規(guī)問題。

根據(jù)《保險法人機構公司治理評價辦法（試行）》第二十三條的規(guī)定，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會責令燕趙財產(chǎn)保險股份有限公司對公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題立即實施整改；燕趙財產(chǎn)保險股份有限公司應當對評估發(fā)現(xiàn)的問題進行逐項整改并形成整改報告及公司治理問題整改情況反饋表，于5月31日前書面報至中國銀行保險監(jiān)督管理委員會；燕趙財產(chǎn)保險股份有限公司要牢固樹立依法合規(guī)意識，全面查找公司在股東股權、公司章程及“三會一層”運作、關聯(lián)交易管理、內(nèi)部審計、考核激勵、發(fā)展規(guī)劃、合規(guī)與內(nèi)控管理、信息披露等方面存在的問題，進一步完善制度，在規(guī)范運作的基礎上加強內(nèi)部問責。

《保險法人機構公司治理評價辦法（試行）》第二十三條規(guī)定：中國保監(jiān)會根據(jù)評級結果對保險法人機構依法采取不同的監(jiān)管措施：

（一）對優(yōu)質(zhì)類公司，不采取特別的監(jiān)管措施；

（二）對合格類公司，可依法采取以下一項或多項監(jiān)管措施：

1.監(jiān)管談話；

2.書面風險提示；

3.要求公司限期整改所存在的問題。

（三）對重點關注類公司，除可采取對合格類公司的監(jiān)管措施外，還可依法采取以下一項或多項監(jiān)管措施：

1.要求提交改善公司治理的計劃；

2.針對所存在的問題進行現(xiàn)場檢查；

3.要求調(diào)整負責人及有關管理人員。

以下為行政監(jiān)管措施決定書原文：

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會行政監(jiān)管措施決定書〔2019〕8號

當事人：燕趙財產(chǎn)保險股份有限公司

注冊地址：河北省唐山市路北區(qū)北新西道30號逸景陽光商住樓1至3層

法定代表人：王素平（擬任）

2018年，中國銀保監(jiān)會對你公司進行了公司治理現(xiàn)場評估，發(fā)現(xiàn)存在以下違法違規(guī)事實：

一、股東股權方面

公司股東在發(fā)生股權凍結情況后未向公司報告。

上述事實違反了《保險公司股權管理辦法》第四十八條等有關規(guī)定。

二、公司章程及“三會一層”運作方面

1.未按照《保險公司章程指引》要求完成章程修訂。

2.股東大會會議記錄不完整、不規(guī)范。

3.部分履行董事職責的人員未取得監(jiān)管部門核準的董事任職資格。

4.董事會成員中沒有法律方面的專業(yè)人士。

5.董事會會議記錄不完整。

6.董事會審計委員會人數(shù)不符合監(jiān)管規(guī)定。

7.董事會薪酬委員會人數(shù)不符合監(jiān)管規(guī)定。

8.部分董事會決議未按規(guī)定期限向監(jiān)管部門報送。

9.董事會專業(yè)委員會部分會議記錄等檔案材料不完整。

10.董事會任期屆滿，公司未按照監(jiān)管規(guī)定完成董事會換屆。

11.股東大會、董事會及經(jīng)營管理層授權管理不規(guī)范。

12.監(jiān)事會會議召開時間間隔不符合監(jiān)管規(guī)定。

13.職工代表監(jiān)事比例不符合監(jiān)管規(guī)定。

14.部分履行監(jiān)事職責的人員未取得監(jiān)管部門核準的監(jiān)事任職資格。

15.監(jiān)事會任期屆滿，公司未按監(jiān)管規(guī)定完成監(jiān)事會換屆。

16.部分履行高管職責的人員未取得監(jiān)管部門核準的高管任職資格。

17.部分關鍵崗位空缺一年以上。

上述事實違反了《中華人民共和國公司法》第一百一十七條、第一百一十九條，《保險公司董事會運作指引》第六條、第十九條、第三十八條、第七十四條、第七十七條，《關于規(guī)范保險公司治理結構的指導意見（試行）》第二條、第六條，《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第三章等有關規(guī)定。

三、關聯(lián)交易管理方面

1.未設立關聯(lián)交易控制委員會，或指定審計委員會負責關聯(lián)方識別維護、關聯(lián)交易的管理、審查、批注和風險控制。

2.未按規(guī)定對一般關聯(lián)交易進行審查。

上述事實違反了《關于進一步加強保險公司關聯(lián)交易管理有關事項的通知》第一條，《保險公司關聯(lián)交易管理暫行辦法》第十六條等有關規(guī)定。

四、內(nèi)部審計方面

1.專職內(nèi)部審計人員人數(shù)不符合監(jiān)管要求。

2.未按照監(jiān)管規(guī)定，對相關高級管理人員開展離任審計。

3.未按監(jiān)管規(guī)定開展關聯(lián)交易專項審計。

上述事實違反了《保險機構內(nèi)部審計工作規(guī)范》第二十一條，《保險公司董事及高級管理人員審計管理辦法》第九條，《保險公司關聯(lián)交易管理暫行辦法》第十八條等有關規(guī)定。

五、考核激勵方面

1.薪酬管理制度不明確。

2.績效薪酬延期支付制度不明確。

3.未嚴格執(zhí)行績效薪酬延期支付制度。

上述事實違反了《保險公司薪酬管理規(guī)范指引（試行）》第八條、第十二條等有關規(guī)定。

六、發(fā)展規(guī)劃方面

1.未按規(guī)定時間向監(jiān)管部門報送年度發(fā)展規(guī)劃實施情況評估報告。

2.監(jiān)事會未對三年發(fā)展規(guī)劃制定工作進行監(jiān)督。

3.三年發(fā)展規(guī)劃中制定的年度主要經(jīng)營指標與公司實際存在較大偏差，但公司未對發(fā)展規(guī)劃進行調(diào)整。

4.未根據(jù)三年規(guī)劃制定年度分解任務，未按發(fā)展規(guī)劃年度任務開展考核。

上述事實違反了《保險公司發(fā)展規(guī)劃管理指引》第五條、第二十四條、第三十四條、第三十五條等有關規(guī)定。

七、合規(guī)與內(nèi)控管理方面

1.應急管理機制不完善。

2.未建立風險管理信息系統(tǒng)。

上述事實違反了《保險公司內(nèi)部控制基本準則》第八條，《保險公司風險管理指引（試行）》第六條等有關規(guī)定。

八、信息披露方面

1.股東大會決議未按規(guī)定時間在官方網(wǎng)站上披露。

2.公司官方網(wǎng)站基本情況披露中部分頁面不能正常顯示。

3.公司官方網(wǎng)站存在信息滯后、信息缺失等問題。

4.關聯(lián)交易類信息披露不符合監(jiān)管要求。

上述事實違反了《保險公司信息披露管理辦法》第二十一條、第三十一條等有關規(guī)定。

以上事實，有你公司文件資料檔案、日常管理記錄等證據(jù)證明。

我會依法向你公司告知了采取行政監(jiān)管措施的事實、理由、依據(jù)及依法享有的權利。你公司沒有提出陳述申辯。

綜上，根據(jù)《保險法人機構公司治理評價辦法（試行）》第二十三條的規(guī)定，我會決定對你公司采取如下監(jiān)管措施：

一、責令你公司對公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題立即實施整改。要成立由公司主要負責人牽頭的專項工作組，制定切實可行的整改方案。整改方案應當明確具體時間和措施，將每一項問題的整改工作落實到具體部門和責任人。

二、你公司應當對評估發(fā)現(xiàn)的問題進行逐項整改并形成整改報告及公司治理問題整改情況反饋表（見附件），于5月31日前書面報至我會。已經(jīng)整改完成的，列明整改完成時間及具體措施；尚未完成的，列明具體原因、整改時限及整改方案。

三、你公司要牢固樹立依法合規(guī)意識，全面查找公司在股東股權、公司章程及“三會一層”運作、關聯(lián)交易管理、內(nèi)部審計、考核激勵、發(fā)展規(guī)劃、合規(guī)與內(nèi)控管理、信息披露等方面存在的問題，進一步完善制度，在規(guī)范運作的基礎上加強內(nèi)部問責。

附件：公司治理問題整改情況反饋表

2019年5月8日