千龍網(wǎng)北京1月30日訊 近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布“川銀保監(jiān)罰字（2019）16號(hào)”行政處罰書(shū)，四川寶瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司因存在聘任不具有任職資格的高管人員、未按規(guī)定報(bào)告股權(quán)變更事項(xiàng)、利用業(yè)務(wù)便利為他人牟取不正當(dāng)利益等六項(xiàng)違法違規(guī)行為，被四川銀保監(jiān)局警告并罰款65萬(wàn)元。該公司股東、實(shí)際負(fù)責(zé)人等相關(guān)責(zé)任人也被處罰。

以下為處罰原文：

四川銀保監(jiān)局行政處罰決定書(shū) 川銀保監(jiān)罰字（2019）16號(hào)

當(dāng)事人一：四川寶瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司

住所：四川省成都市錦江區(qū)東御街18號(hào)2306

當(dāng)事人二：劉勇貴

身份證號(hào)：51102719760820****

當(dāng)事人三：吳道光

身份證號(hào)：51390219871222****

當(dāng)事人四：李琴

身份證號(hào)：51102719810618****

依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保險(xiǎn)法》）等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)四川寶瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“寶瑞銷(xiāo)售”）違法一案進(jìn)行了檢查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人在法定期限內(nèi)未提出陳述申辯，也未申請(qǐng)聽(tīng)證，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

2018年8月9日，我局對(duì)寶瑞銷(xiāo)售進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。經(jīng)查，2015-2018年，寶瑞銷(xiāo)售存在下列違法違規(guī)行為：

一、聘任不具有任職資格的高管人員

寶瑞銷(xiāo)售于2015年6月股東會(huì)決議聘任劉勇貴為公司執(zhí)行董事，全面負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)管理，截至檢查日，劉勇貴未取得保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)高管任職資格。劉勇貴、李琴時(shí)系寶瑞銷(xiāo)售股東，對(duì)該行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述違法事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)、股東會(huì)決議及對(duì)相關(guān)人員的詢(xún)問(wèn)筆錄等證據(jù)在案證明，足以認(rèn)定。

上述行為違反了《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十八條的規(guī)定，依據(jù)《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十一條第一款的規(guī)定，我局決定作出以下行政處罰：

（一）對(duì)寶瑞銷(xiāo)售罰款拾萬(wàn)元（￥100,000.00）；

（二）對(duì)劉勇貴警告并罰款伍萬(wàn)元（￥50,000.00）；

（三）對(duì)李琴警告并罰款叁萬(wàn)元（￥30,000.00）。

二、未按規(guī)定報(bào)告股權(quán)變更事項(xiàng)

寶瑞銷(xiāo)售于2017年7月發(fā)生股權(quán)表更，股權(quán)變更后至檢查日，公司未向我局報(bào)告。劉勇貴時(shí)系寶瑞銷(xiāo)售股東兼實(shí)際負(fù)責(zé)人，對(duì)該行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述違法事實(shí)，有股權(quán)變更協(xié)議、股東會(huì)決議、股權(quán)信息查詢(xún)截屏及對(duì)相關(guān)人員的詢(xún)問(wèn)筆錄等證據(jù)在案證明，足以認(rèn)定。

上述行為違反了《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十四條第（四）項(xiàng)的規(guī)定，依據(jù)《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十條的規(guī)定，我局決定作出以下行政處罰：

（一）對(duì)寶瑞銷(xiāo)售警告并罰款壹萬(wàn)元（￥10,000.00）；

（二）對(duì)劉勇貴警告并罰款壹萬(wàn)元（￥10,000.00）。

三、分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)負(fù)責(zé)人任期超過(guò)3個(gè)月

2016年至檢查日，寶瑞銷(xiāo)售存在部分分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)負(fù)責(zé)人任期超過(guò)3個(gè)月的違法違規(guī)行為，劉勇貴時(shí)系寶瑞銷(xiāo)售股東兼實(shí)際負(fù)責(zé)人，對(duì)該行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述違法事實(shí)，有中介監(jiān)管信息系統(tǒng)查詢(xún)截屏、公司任命文件及對(duì)相關(guān)人員的詢(xún)問(wèn)筆錄等證據(jù)在案證明，足以認(rèn)定。

上述行為違反了《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第二十四條的規(guī)定，依據(jù)《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條第（七）項(xiàng)的規(guī)定，我局決定作出以下行政處罰：

（一）對(duì)寶瑞銷(xiāo)售警告并罰款壹萬(wàn)元（￥10,000.00）；

（二）對(duì)劉勇貴警告并罰款壹萬(wàn)元（￥10,000.00）。

四、利用業(yè)務(wù)便利為他人牟取不正當(dāng)利益

2017年1月至2018年6月，寶瑞銷(xiāo)售存在利用業(yè)務(wù)便利為他人牟取不正當(dāng)利益的違法違規(guī)行為。劉勇貴時(shí)系寶瑞銷(xiāo)售股東兼實(shí)際負(fù)責(zé)人，對(duì)該行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述違法事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)、公司相關(guān)情況說(shuō)明、情況報(bào)告及對(duì)相關(guān)人員的詢(xún)問(wèn)筆錄等證據(jù)在案證明，足以認(rèn)定。

上述行為違反了《保險(xiǎn)法》第一百三十一條第（八）項(xiàng)規(guī)定，應(yīng)按照《保險(xiǎn)法》第一百六十五條、第一百七十一條的規(guī)定，我局決定作出以下行政處罰：

（一）對(duì)寶瑞銷(xiāo)售罰款貳拾萬(wàn)元（￥200,000.00）；

（二）對(duì)劉勇貴警告并罰款陸萬(wàn)元（￥60,000.00）。

五、委托未持有本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售

截至檢查日，寶瑞銷(xiāo)售存在委托未持有本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售的違法違規(guī)行為。

上述違法事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)、公司簽訂代理合同的花名冊(cè)及相關(guān)情況說(shuō)明等證據(jù)在案證明，足以認(rèn)定。

上述行為違反了《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十六條的規(guī)定，依據(jù)《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條的規(guī)定，我局決定對(duì)寶瑞銷(xiāo)售警告并罰款叁萬(wàn)元（￥30,000.00）。

六、編制、提供虛假報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料

2017年，寶瑞銷(xiāo)售存在虛列費(fèi)用的違法違規(guī)行為；檢查期間，寶瑞銷(xiāo)售編制虛假股東會(huì)決議1份。劉勇貴時(shí)系寶瑞銷(xiāo)售股東兼實(shí)際負(fù)責(zé)人、吳道光時(shí)系寶瑞銷(xiāo)售股東，對(duì)該行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述違法事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)、公司相關(guān)情況說(shuō)明、財(cái)務(wù)憑證及對(duì)相關(guān)人員的詢(xún)問(wèn)筆錄等證據(jù)在案證明，足以認(rèn)定。

上述行為違反了《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第五十六條的規(guī)定，依據(jù)《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十一條第（一）項(xiàng)的規(guī)定，我局決定作出以下行政處罰：

（一）對(duì)寶瑞銷(xiāo)售罰款叁拾萬(wàn)元（￥300,000.00）；

（二）對(duì)劉勇貴警告并罰款柒萬(wàn)元（￥70,000.00）；

（三）對(duì)吳道光警告并罰款叁萬(wàn)元（￥30,000.00）

綜上，我局決定作出以下行政處罰：

對(duì)寶瑞銷(xiāo)售警告并罰款陸拾伍萬(wàn)元（￥650,000.00）；

對(duì)劉勇貴警告并罰款貳拾萬(wàn)元（￥200,000.00）；

對(duì)李琴警告并罰款叁萬(wàn)元（￥30,000.00）；

對(duì)吳道光警告并罰款叁萬(wàn)元（￥30,000.00）。

當(dāng)事人應(yīng)在收到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。（繳款碼將在處罰決定書(shū)送達(dá)時(shí)告知）

當(dāng)事人如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書(shū)之日6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

四川銀保監(jiān)局

（四川保監(jiān)局代章）

2019年1月23日