中國經(jīng)濟網(wǎng)北京10月26日訊 保監(jiān)會今日對安心財產(chǎn)保險有限責(zé)任公司下發(fā)監(jiān)管函（監(jiān)管函〔2017〕43號）。據(jù)了解，保監(jiān)會于2017年4月6日至4月15日對安心財險進行了公司治理現(xiàn)場評估，查實該公司在“三會一層”運作、內(nèi)部管控、關(guān)聯(lián)交易等方面存在問題（見附件）。

保監(jiān)會依據(jù)相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對安心財險提出以下監(jiān)管要求：

一、安心財險應(yīng)當(dāng)高度重視公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題，在接到本監(jiān)管函后立即實施整改工作，成立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的專項工作組，制訂切實可行的整改方案。整改方案應(yīng)當(dāng)明確具體時間和措施，確保將每一項問題的整改工作落實到具體部門和責(zé)任人。

二、安心財險應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的有關(guān)要求，按照整改方案，對評估發(fā)現(xiàn)的問題逐項整改，形成整改報告，并于2017年11月30日前書面報至保監(jiān)會。已經(jīng)整改完成的列明整改完成時間及具體措施；尚未完成的，列明整改時限及具體方案。

三、安心財險應(yīng)當(dāng)以此次評估和整改為契機，加強對公司治理相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的學(xué)習(xí)，牢固樹立依法合規(guī)意識，全面查找公司在“三會一層”運作、內(nèi)部管控、關(guān)聯(lián)交易、信息披露等方面存在的問題，進一步完善制度，規(guī)范運作，加強問責(zé)，有效防范風(fēng)險。

保監(jiān)會表示，將跟蹤檢查安心財險的整改情況，并視情況采取進一步監(jiān)管措施。

附件

安心財產(chǎn)保險有限責(zé)任公司治理現(xiàn)場評估發(fā)現(xiàn)的問題

中國保監(jiān)會于2017年4月6日至4月15日對安心財產(chǎn)保險有限責(zé)任公司進行了公司治理現(xiàn)場評估，發(fā)現(xiàn)的主要問題如下：

一、公司章程與“三會一層”運作方面

（一）公司章程管理不規(guī)范。公司章程記載的事項發(fā)生變更后，未在三個月內(nèi)召開股東大會對章程進行修改。

上述事實違反了《關(guān)于規(guī)范保險公司章程的意見》等有關(guān)規(guī)定。

（二）董事會運作不規(guī)范。一是董事會會議檔案不完整，缺少部分會議的授權(quán)委托書、會議通知及董事簽收回執(zhí)。二是董事會會議記錄不完整，歷次會議記錄中均無董事發(fā)言要點和列席會議的監(jiān)事的意見。三是未制定明確的董事盡職考核評價制度。四是未制定明確的獨立董事評價和考核制度。五是審計委員會委員、提名與薪酬委員會委員在公司管理層任職。六是公司兩位獨立董事未取得保監(jiān)會任職資格核準(zhǔn)，且未在保監(jiān)會指定媒體上就獨立性及盡職承諾作出公開聲明。七是合規(guī)與審計委員會未對內(nèi)控評估報告、風(fēng)險評估報告以及合規(guī)報告進行定期審查，未對內(nèi)控、風(fēng)險和合規(guī)方面的問題向董事會提出意見和改進建議，且2016年未向董事會報告審計工作情況，并通報管理層和監(jiān)事會。八是提名薪酬委員會2016年未對董事及高管人員的選任制度、考核標(biāo)準(zhǔn)、薪酬激勵措施、董事及高管人員的人選等進行審查。九是公司2016年股東會、董事會所有決議均未在30日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告。

上述事實違反了《保險公司董事會運作指引》第十九條、第二十一條、第三十二條、第七十四條、第七十七條、第七十八條，《保險公司獨立董事管理暫行辦法》第八條、第三十條，以及《關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》等有關(guān)規(guī)定。

（三）監(jiān)事會運作不規(guī)范。一是存在監(jiān)事會成員未獲保監(jiān)會任職資格核準(zhǔn)的情況。二是公司2016年未召開監(jiān)事會會議。

上述事實違反了《中華人民共和國保險法》第八十一條，以及《中華人民共和國公司法》第五十五條等有關(guān)規(guī)定。

二、內(nèi)控與合規(guī)管理方面

（一）合規(guī)與內(nèi)控管理不規(guī)范。一是未建立完善的應(yīng)急管理機制。二是未建立完善的信息溝通機制。三是未制定明確的內(nèi)部控制評價制度。

上述事實違反了《保險公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》第八條、第四十九條等有關(guān)規(guī)定。

（二）薪酬管理不合規(guī)。一是未建立績效薪酬延期支付制度。二是績效考核指標(biāo)不清晰。三是公司風(fēng)控部門2016年未對公司薪酬管理制度相關(guān)的績效考核指標(biāo)和績效目標(biāo)提出專業(yè)建議。

上述事實違反了《保險公司薪酬管理規(guī)范指引（試行）》第十二條、第十三條、第十六條、第二十四條等有關(guān)規(guī)定。

（三）內(nèi)部審計方面管理不規(guī)范。審計責(zé)任人未獲得保監(jiān)會任職資格核準(zhǔn)。

上述事實違反了《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第五條等有關(guān)規(guī)定。

三、關(guān)聯(lián)交易管控方面

（一）關(guān)聯(lián)方管理不規(guī)范。公司未及時按要求建立關(guān)聯(lián)方檔案，關(guān)聯(lián)方檔案不完整。

上述事實違反了《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十三條等有關(guān)規(guī)定。

（二）關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范。一是未開展2016年關(guān)聯(lián)交易專項審計工作。二是公司關(guān)聯(lián)交易管理制度未根據(jù)監(jiān)管制度要求進行及時修訂備案。

上述事實違反了《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十八條，以及《中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險公司關(guān)聯(lián)交易信息披露工作有關(guān)問題的通知》等有關(guān)規(guī)定。