中國質(zhì)量新聞網(wǎng)訊（廣島）近日，廣西銀保監(jiān)局公布一張罰單，劍指華夏銀行股份有限公司南寧分行。

廣西銀保監(jiān)局行政處罰信息（桂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕6號）顯示，華夏銀行股份有限公司（以下簡稱“華夏銀行”）南寧分行被查出貸款管理不到位流動資金貸款被挪用于房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)；貸款管理不到位信用卡資金被挪用于限控領(lǐng)域；違規(guī)以貸轉(zhuǎn)存滾動辦理存單質(zhì)押貸款；貸款管理不到位形成不良；員工消費貸款違規(guī)挪用于限控領(lǐng)域；侵害消費者合法權(quán)益；利用同業(yè)存款虛增一般性存款問題屢查屢犯。

依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項的規(guī)定，《商業(yè)銀行法》第七十三條、第八十九條的規(guī)定，廣西銀保監(jiān)局對華夏銀行南寧分行責(zé)令改正，給予罰款285萬元；對陸某東給予警告，并處罰款5萬元；對白某華給予警告；對潘某堅給予警告；對謝某君給予警告。

事實上，華夏銀行已不止1次收罰單了。

中國銀保監(jiān)會行政處罰決定書（銀保監(jiān)罰決字〔2022〕3號）顯示，2019年至2020年3月底，華夏銀行信用卡中心在代理中美聯(lián)泰大都會人壽保險有限公司的保險銷售外呼業(yè)務(wù)中，存在夸大保險責(zé)任等銷售誤導(dǎo)行為，涉及業(yè)務(wù)10筆，保費3.41萬元。上述行為違反了《保險法》第一百三十一條的規(guī)定。根據(jù)該法第一百六十五條，2022年2月28日，中國銀保監(jiān)會對華夏銀行信用卡中心罰款10萬元。

中國銀保監(jiān)會行政處罰信息公開表（銀保監(jiān)罰決字〔2021〕19號）顯示，華夏銀行于2021年5月17日被中國銀保監(jiān)會罰款9830萬元，主要違法違規(guī)事實：違規(guī)使用自營資金、理財資金購買本行轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)；貸前審查及貸后管理不嚴(yán)；同業(yè)投資投前審查、投后管理不嚴(yán)；通過同業(yè)投資向企業(yè)提供融資用于收購銀行股權(quán)；違規(guī)向土地儲備項目提供融資；違規(guī)開立同業(yè)賬戶；通過投資底層資產(chǎn)為本行信貸資產(chǎn)的信托計劃，少計風(fēng)險資產(chǎn)；同業(yè)資金協(xié)助他行增加一般性存款，且部分期限超過監(jiān)管要求；會計核算不準(zhǔn)確，將同業(yè)存款計入一般性存款；部分理財產(chǎn)品相互交易、風(fēng)險隔離不到位；違規(guī)銷售無真實投資、無測算依據(jù)、無充分信息披露的理財產(chǎn)品；策略保本型理財產(chǎn)品銷售文件未充分揭示風(fēng)險；出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風(fēng)險等。

公開信息顯示，1992年10月，華夏銀行在北京成立；1995年3月，實行股份制改造；2003年9月，首次公開發(fā)行股票并上市交易（股票600015），成為全國第五家上市銀行；2005年10月，成功引進德意志銀行為國際戰(zhàn)略投資者；2008年10月、2011年4月，先后兩次順利完成非公開發(fā)行股票。